Los reguladores multaron el martes al Bank of America (BAC) con más de 1.200 millones de dólares por fallos generalizados en las salvaguardias del cíclope bancario contra el lavado de plata y otras actividades financieras ilícitas.
El Unidad del Riquezas dijo que el segundo costado más holgado del país no monitoreó adecuadamente billones de dólares en transacciones ni reportó más de 5 mil millones de dólares en actividades sospechosas, incluidas transacciones potencialmente vinculadas a redes chinas de lavado de plata, tráfico de narcóticos y fraude.
Las acciones de ejecución incluyen una multa de 1.200 millones de dólares por parte de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), la tercera multa más holgado en la historia del Unidad del Riquezas luego de multar a intercambio de criptomonedas Binance $ 3.4 mil millones en 2023 y TD Bank por 1.300 millones de dólares en 2024. La multa además incluye una multa de 750 millones de dólares de la Oficina del Contralor de Moneda (OCC), la decano en la vida impuesta por ese regulador.
La multa de la OCC se acreditará contra la evaluación de FinCEN en punto de agregarse a ella. Por otra parte, un acuerdo de sanciones de 11,6 millones de dólares eleva el total de sanciones a más de 1.210 millones de dólares.
“Ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley”, dijo el secretario del Riquezas, Scott Bessent, en un comunicado.
Las acciones de Bank of America cayeron más del 2% luego del pestillo de los mercados el martes. Informa las ganancias del tercer trimestre el miércoles por la mañana.
El costado dijo que incluirá un “cargo no deducible de impuestos de 1.200 millones de dólares que impactará los ingresos netos en aproximadamente 17 centavos por actividad” en sus resultados del tercer trimestre.
“El cumplimiento de los delitos financieros es llano y somos responsables de hacerlo perfectamente”, dijo un portavoz del Bank of America en un comunicado por correo electrónico, añadiendo que el prestamista con sede en Charlotte, Carolina del Ártico, ha invertido “miles de millones de dólares en tecnología” y ha dedicado “miles de empleados a combatir los delitos financieros” para resolver las deficiencias.
Los reguladores dijeron que las fallas del Bank of America se extendieron a sus sistemas de monitoreo de transacciones, diligencia debida al cliente y supervisión interna.
El costado no informó más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas, incluidos más de 1.000 millones de dólares relacionados con la seguridad franquista y otros riesgos financieros ilícitos prioritarios.
FinCEN dijo que Bank of America admitió deber violado intencionalmente la Ley de Secreto Bancario y que efectivamente había subcontratado partes sustanciales de sus responsabilidades de detección de actividades sospechosas a las fuerzas del orden y otras instituciones financieras.
Según el Riquezas, el costado además priorizó los ingresos sobre los bienes de cumplimiento, lo que permitió que las transacciones sospechosas no se investigaran durante períodos prolongados.
